意大利证券监管机构Consob就通过WhatsApp进行的金融欺诈活动激增发出了紧急警告。根据市场监管机构的说法，骗子冒充摩根士丹利和黑石等知名公司 ，诱骗并针对毫无戒备的投资者 。
WhatsApp成为投资诈骗的新渠道这些欺诈活动遵循了一个熟悉的模式 ，未经授权的运营商通过移动消息平台推广看似利润丰厚的投资机会，专门针对普通零售投资者通过他们的智能手机实施诈骗 。
Consob在最新的警告中评论说：“模式总是相同的：未经授权的运营商在网络上推广看似非常有利的非法提议 ，但实际上可能隐藏着欺诈。”“在这种特定情况下 ，摩根士丹利和黑石的品牌被用作诱饵，这两家大型机构投资者的投资策略被他们提议复制 。 ”
监管机构的警告出现在人们日益关注金融欺诈超越传统渠道的背景下 。这些计划通常承诺复制知名投资者的投资策略 ，利用他们的声誉作为诱饵吸引潜在受害者。
今年早些时候由Finance Magnates和FXStreet进行的一项调查数据支持了这一点 。调查显示 ，WhatsApp和Telegram等受欢迎的聊天应用上的骗局最有可能导致受害者遭受经济损失，大约在约60%的案例中出现这种情况 。
WhatsApp上的交易员易受攻击对631名交易员的一项调查显示，Telegram是交易骗局风险最高的平台 ，60%的受害交易员报告遭受经济损失。WhatsApp也有类似的数据 ，而Facebook、Instagram和短信的数据分别为56% 、51.8%和50%。在X（前身为Twitter）和LinkedIn上的交易员经历较低的损失率，分别为43.7%和45.4% 。
尽管Facebook以前被认为是针对交易员进行诈骗的主要中心 ，但最新数据表明 ，Telegram用户面临更高的风险 。Finance Magnates和FXStreet进行的另一项调查发现，构成受访者中21.8%的新手交易员相对于经验更丰富的交易员更不自信。一位行业专家表示 ，教育新手交易员如何避免受骗可能是安全交易实践的重要起点 。
Discord最初是为游戏玩家设计的 ，现在也成为零售交易员中流行的平台，提供一个虚拟交易场所 ，在那里用户可以通过桌面或移动设备参与实时讨论市场走势 。这种数字化转变正在将零售交易转变为社交体验 ，每天吸引更多参与者。这个平台日益增长的影响也带来了挑战，尤其是在监管其用于交易活动方面 。
FxStreet的产品经理Yohay Elam指出了Discord在零售交易员中受欢迎的四个原因：
“很多人习惯于在在线论坛寻求建议和慰藉 ，而Discord由于易用性而提供了升级体验 ， ” Elam评论说 。“游戏世界和交易世界之间存在重要的重叠。这些用户共享许多特征 。零售交易员通过游戏熟悉了Discord，并在社区使用该平台是一个顺其自然的过程 。”
Discord的匿名性和私密频道使其成为怀疑活动的温床，包括泵和倾销计划以及针对经验不足的交易员的骗局。缺乏监督使得影响者能够操纵市场和传播误导信息 ，增加了在线交易中未受监管风险的担忧 。
